Gestion patrimoine lille / Cabinet gestion patrimoine pour entrepreneur à Lille - Hacker et Associés

Entrepreneur

Mise en situation gestion patrimoine lille

Monsieur Durand, 62 ans, est marié sous le régime de la participation aux acquêts et a 3 enfants bien ancrés dans la vie professionnelle. gestion patrimoine lille
Durant 40 ans, il s’est attaché à développer son entreprise spécialisée dans la fabrication de textile technique et souhaite aujourd’hui prendre du bon temps et profiter de sa famille. gestion patrimoine lille
Après plusieurs années de collaboration, il nous a fait confiance pour préparer la transmission de son entreprise et pour lui proposer de réinvestir les sommes issues de la cession de l’entreprise. gestion patrimoine lille

Au cours de différents rendez-vous que nous avons avec lui, il nous précise qu’il souhaite rester actif pendant sa retraite mais qu’il ne veut plus avoir les contrariétés liées à la gestion de son patrimoine notamment immobilier.
En effet, Monsieur Durand avait fait l’acquisition sur nos conseils de l’immeuble abritant l’exploitation de son entreprise ainsi que de 2 appartements rue Royale dans le vieux Lille. gestion patrimoine lille

Il avait également souscrit des contrats d’assurance vie Nortia, Generali et Cardif que nous avons géré de manière patrimoniale. Cela nous a permis de traverser la crise sans perdre plus de 5% puis profiter du rebond des marchés pour afficher une performance moyenne de 25% environ sur 2 ans.

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Après avoir finalisé la transmission de son entreprise avec notre partenaire expert comptable et son avocat d’affaire, il dispose d’une somme de 7,3M d’euros. gestion patrimoine lille


Nous lui proposons donc plusieurs choses : gestion patrimoine lille

• 1/ Acquérir le statut LMP pour profiter des rendements locatifs sans subir la fiscalité.
  Plus d'informations sur le statut LMP.gestion patrimoine lille
  
  Pour cela, nous lui proposons dans un premier temps de transformer son activité de location nue en activité de location meublée en lui indiquant la marche à suivre. gestion patrimoine lille
  Parallèlement pour éviter les soucis de gestion, nous lui indiquons une agence de gestion locative.
  
  Pour obtenir le statut LMP, M Durand doit faire des investissements supplémentaires, nous lui proposons donc d’investir 1,5M dans une maison de retraite dont le rendement sera de 6% après négociation et sera géré par un acteur majeur du secteur. gestion patrimoine lille
  
  M Durand aura donc plusieurs avantages fiscaux liés à ce statut : gestion patrimoine lille
  
  • Pas de fiscalité sur les revenus grâce à la possibilité d’amortir les biens gestion patrimoine lille
  • Les biens n’entrent pas dans la base ISF car ils sont considérés comme des biens professionnels
  • Au bout de 5 ans, si Monsieur Durand décide de vendre ses biens, il sera exonéré de fiscalité sur les plus-values grâce au régime de faveur de l’article 151 septies du CGI gestion patrimoine lille


• 2/Nous lui proposons également deux locaux commerciaux situés en centre ville pour une valeur totale de 1M d’€ et exploités par une banque pour le premier et par une enseigne de prêt à porter pour le second. L’avantage de cet investissement réside à la fois dans la sécurité car les baux viennent d’être renouvelés pour une période de 9 ans et à des conditions intéressantes que dans la valeur patrimoniale car les locaux sont bien situés. gestion patrimoine lille
  Nous avons précisé dans le bail que l’intégralité des travaux seraient à la charge de l’exploitant pour éviter tous désagréments.gestion patrimoine lille
  Plus d'informations sur l'investissement dans les locaux commerciaux.



• 3/ Enfin nous lui proposons d’effectuer des versements complémentaires sur ces 3 contrats d’assurance vie pour un montant global de 1M et d’ouvrir deux contrats de capitalisation avec des versements pour un montant global de 1M d’€. gestion patrimoine lille
  Plus d'informations sur le contrat de capitalisation.
  
  Sur les contrats d’assurance vie nous procédons par ailleurs au démembrement de la clause bénéficiaire d’un des contrats pour commencer à travailler sur l’optimisation de la transmission du patrimoine.
  L’ouverture des contrats de capitalisation vient en complément des contrats d’assurance vie qui sont déjà assez élevés pour remplir pleinement leur rôle au niveau de la transmission. gestion patrimoine lille
  Ils présentent l’avantage de plafonner le montant ISF puisqu’ils sont déclarés à leur valeur nominale.

  Passionné de bateau, Monsieur Durand souhaite s’acheter une résidence secondaire ainsi qu’un joli voilier pour profiter de son temps libre. gestion patrimoine lille