Gestion patrimoine lille / Cabinet gestion patrimoine pour profession liberale à Lille - Hacker et Associés

Profession libérale

Mise en situation gestion patrimoine lille

Mme Toulemonde, 51 ans, est divorcée et a 1 enfant. gestion patrimoine lille
Avocate spécialisée en droit social, elle a une charge de travail importante et n’a pas de temps à consacrer à la gestion de son patrimoine, elle a donc fait appel à nous sur les conseils d’un de ses confrères.

Au cours du rendez-vous, elle nous indique qu’elle souhaiterait changer sa résidence principale devenue trop grande pour elle seule. gestion patrimoine lille
Elle nous précise par ailleurs qu’elle a mis en place un contrat Madelin il y a quelques années pour disposer d’un complément de retraite mais qu’elle ne sait absolument pas ce que cela va lui rapporter. gestion patrimoine lille
Après analyse de ses avoirs et des conditions de ses différents contrats, nous lui proposons plusieurs choses : gestion patrimoine lille

Nous lui proposons donc plusieurs choses : gestion patrimoine lille

• 1/ Reprendre la gestion de son contrat Madelin dont le montant des cotisations est resté le même depuis 15 ans alors même que le salaire de Mme Toulemonde a augmenté. gestion patrimoine lille
  Nous lui proposons donc de réajuster ses cotisations à son niveau de salaire en lui rappelant que toutes ses cotisations sont déductibles de son chiffre d’affaire, c’est donc important d’en profiter au maximum.
  Aussi, nous lui proposons d’être investi sur des supports plus rémunérateurs que ceux qu’elle a actuellement. gestion patrimoine lille
  Plus d'informations sur le dispositif Madelin.


• 2/Elle projette de s’acheter une résidence principale d’une valeur de 350 k€ alors que l’ancienne devrait être vendue 500 k€. gestion patrimoine lille
  Nous lui proposons donc d’investir dans une chambre d’EHPAD. gestion patrimoine lille
  Cet investissement lui permettra de disposer d’un revenu complémentaire à la retraite, de diminuer sa fiscalité qu’elle estime aujourd’hui trop élevée et tout cela sans avoir les soucis qui sont habituellement liés à la détention d’un bien immobilier. gestion patrimoine lille
  
  En effet, la gestion comme les travaux d’entretien et d’amélioration sont à la charge de l’exploitant.
  Plus d'informations sur l'investissement en EHPAD. gestion patrimoine lille